劉晏伶律師開篇點(diǎn)明，金融行業(yè)因與巨額資金、敏感信息緊密捆綁，且處于強(qiáng)監(jiān)管環(huán)境，天生具備 “高危基因”。從監(jiān)管數(shù)據(jù)來看，2024 年證監(jiān)會查辦證券期貨違法案件 739 件，向公安機(jī)關(guān)移送涉嫌犯罪案件和線索 178 件，同比增長 51%；“兩高” 工作報告也顯示，金融詐騙、內(nèi)幕交易等犯罪案件懲處力度持續(xù)加大，國家 “強(qiáng)監(jiān)管、零容忍” 的政策導(dǎo)向愈發(fā)鮮明。

講座指出，金融從業(yè)人員從 “合規(guī)履職” 滑向 “刑事犯罪”，往往源于業(yè)績壓力下的底線失守、行業(yè)潛規(guī)則的誤導(dǎo)、僥幸心理的作祟以及個人財務(wù)危機(jī)的驅(qū)動，這些因素讓看似常規(guī)的經(jīng)濟(jì)行為極易觸碰法律紅線。

劉晏伶律師結(jié)合《刑法》相關(guān)條款及典型案例，對金融行業(yè) 13 類核心刑事罪名進(jìn)行詳細(xì)拆解。重點(diǎn)解析了職務(wù)侵占罪、挪用資金罪、非國家工作人員受賄罪、違法發(fā)放貸款罪、內(nèi)幕交易罪、洗錢罪等高頻罪名的構(gòu)成要件、行為模式及量刑標(biāo)準(zhǔn)。

通過德邦證券范某職務(wù)侵占案、某銀行樊某挪用資金案、某農(nóng)商行宋某違規(guī)出具金融票證案等真實案例，直觀呈現(xiàn)了 “虛列支出套取資金”“違規(guī)拆分貸款”“內(nèi)外勾結(jié)造假騙貸” 等常見犯罪手法，讓在場人員清晰認(rèn)識到各類 “擦邊操作” 背后的刑事風(fēng)險，明確職場不可觸碰的 “高壓線”。

針對金融犯罪的成因，劉晏伶律師從客觀環(huán)境與主觀誘因兩方面進(jìn)行分析?？陀^上，不合理的績效考核、內(nèi)控機(jī)制漏洞、不良企業(yè)文化等因素增加了風(fēng)險發(fā)生概率；主觀上，貪婪虛榮、僥幸心理、法律意識淡薄、從眾心理等是誘發(fā)犯罪的核心癥結(jié)。而犯罪一旦發(fā)生，不僅會導(dǎo)致個人職業(yè)終結(jié)、身陷囹圄，還會給企業(yè)帶來經(jīng)濟(jì)損失與信譽(yù)崩塌，給家庭造成沉重負(fù)擔(dān)。

為此，講座提出 “個人 + 機(jī)構(gòu)” 雙重預(yù)防體系。個人層面需樹立正確職業(yè)觀與財富觀，強(qiáng)化法律紅線意識，守住生活底線，謹(jǐn)慎處理敏感信息，恪守職業(yè)道德，敢于拒絕誘惑；機(jī)構(gòu)層面則應(yīng)健全內(nèi)控制度，加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，建立科學(xué)績效考核機(jī)制，暢通內(nèi)部舉報渠道，實施有效審計監(jiān)督，從制度上遏制風(fēng)險滋生。